“本来以为能无息贷款百把万，没想到差点都帮人“洗钱”背黑锅了！”12月2日，市民王女士回忆不久前账户中进来的一笔20万元资金，仍然心有余悸。
王女士在襄阳经营一家小超市，11月初，他在网上结识一名自称“乡村振兴扶贫项目导师”的男子，对方称可帮其申请百万元无息扶贫贷款，但需先通过“资金过桥”验证账户活性，以此证明投资能力与资格。“导师”承诺，验证完成后不仅能获得扶贫资金，贷款审批也会一路绿灯。
11月中旬，王女士账户突然收到20万元转账。“导师”随即指令其将钱款取出，转至指定账户，声称“这是最后一步验证，流水做好就能放款”。王女士按照对方要求，前往孝感取款并转账。结果准备操作时，孝感银行察觉异常，遂向警方发出预警。王女士也因取钱失败返回襄阳。
高新公安分局反诈中心接到孝感警方转发的预警后，立即与王女士当面进行核查，果然，其账户收到的这笔20万元资金源自西藏一起诈骗案件，受害人李某遭遇刷单诈骗后，被骗取20万元。王女士的账户正是诈骗分子精心挑选的“资金中转池”，其目的是通过多次转账拆分，掩盖资金非法来源。
“这类骗局专门瞄准个体户资金需求，借‘扶贫’‘贷款’名义设套。”办案民警介绍，骗子利用受害者对政策的信任，以“验证账户”“包装流水”为幌子，实则让其沦为转移涉诈资金的帮凶。若王女士完成取现后转账，不仅可能承担法律责任，自身财产也会面临风险。
目前，涉案20万元已全额返还受害人李某。警方正对案件进一步侦查中。警方提醒，任何扶贫政策及正规贷款均无需“资金验证”，切勿轻信网络陌生人的“政策红利”“低息贷款”承诺。
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记者：陈莉莉 | 通讯员：刘晨光 李正乾
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